قطاع إدارة الإنفاق العالمي يعيش زخمًا من نوع ما. يُعتبر شمال أمريكا أكبر سوق في هذا المجال ربما، إلا أن شركات إدارة الإنفاق قد شهدت زيادة في الطلب عبر العالم، بفضل زيادة اختراق الإنترنت والتقدم التكنولوجي وزيادة تركيز الشركات على التأكد من أنها تنفق بحكمة.
فعلاً، من المتوقع أن ينمو القطاع بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ 10.3% بحلول عام 2030، وفقًا لبحث Grand View Research، ومن المتوقع أن تزداد اعتمادات في مناطق أخرى مثل الشرق الأوسط وشمال أفريقيا (MENA) حيث تتبنى الشركات تزايداً استخدام أدوات إدارة المصاريف للحصول على صورة أوضح عن مكان توجه أموالها.
تقدم شركة الحلول المالية المبسطة (SiFi)، وهي منصة إدارة الإنفاق الباز التي تعمل في منطقة MENA، الآن مبلغ 10 ملايين دولار في جولة تمويل بذري لتعزيز خطط نموها في سوقها الرئيسي. قادت الجولة شركة Sanabil Investments، التابعة لصندوق الاستثمار العام السعودي، وشركة RAED Ventures لرأس المال الاستثماري المبكر في MENA.
تأسست في عام 2021 من قبل أحمد الحكباني، تساعد شركة SiFi المنظمات على إدارة جميع مصاريفها، بما في ذلك دفعات البائعين والفواتير، وتهدف إلى توسيع عملياتها بعد أن حصلت على رخصة المؤسسة المالية الإلكترونية (EMI) من البنك المركزي السعودي (SAMA) في العام الماضي. تخطط الشركة للاستفادة من الترخيص لتقديم مجموعة من الخدمات، بما في ذلك المحافظ الإلكترونية وبطاقات الشركات الذكية.
قال الحكباني لـ TechCrunch إنه فكر في بدء SiFi عندما كان يعمل رئيسًا للجمارك في المملكة العربية السعودية. شاهد بنفسه كيف كانت إدارة الإنفاق متشظية في المقر وعبر نقاط دخول المملكة - مما يجعل من الصعب بشكل مضاعف تتبع النفقات والتحكم فيها، وحتى ترك مجالًا للاساءة.
يسمح منتج SiFi لعملائه بالتحكم في استخدام بطاقاتهم الشركية، وتحديد النفقات على مستوى التجار أو الجغرافي. تسمح المنصة أيضًا للموظفين، خاصة أولئك الذين لا يستخدمون بطاقات الشركات، بتقديم طلبات استرداد، ونفقاتهم وفواتيرهم.
قال الحكباني إن المنصة تساعد الشركات على تجنب مشاكل إدارة الإنفاق مثل الخطأ البشري والاحتيال ونقص سير العمل السليم وتأخير الموافقة ونقص الرؤية في الإنفاق. وقال: 'نعتقد أن SiFi يمكن أن يلعب دورًا مهمًا جدًا في تمكين أقسام المالية من أن تصبح أكثر فعالية في قدرتها على خدمة بقية الشركة. نريد الذهاب إلى أبعد من مجرد النفقات إلى مجموعة كاملة من حلول الإنفاق داخل الشركة.'
قال إن SiFi يبني حلاً يمكن أن يتوسع خارج السعودية حيث يسمح تراكم تكنولوجيته بالتكامل في أي سوق. ولكنه لاحظ، مع ذلك، أن النمو خارج السعودية سيكون مستهدفًا.
تشمل منافسي SiFi في منطقة MENA شركة Sanad السعودية، وشركة Pemo في الإمارات، التي جمعت جولة بذري كبيرة في عام 2022، وAlaan.
كان من بين المستثمرين الذين شاركوا في جولة SiFi بذري شركة anb seed، وشركة Rua Ventures، وشركة Byld وشركة KBW Ventures، بالإضافة إلى صناديق الاستثمار الاستثمارية الحالية Khwarizmi Ventures، Seedra Ventures وً Tech Invest Com.
انضمت SiFi إلى قائمة متزايدة من الشركات الناشئة السعودية التي جمعت مبالغ مالية كبيرة هذا العام حتى وهم الشركات الاستثمارية في جميع أنحاء العالم. تواصل البلاد أخذ الزمام فيما يتعلق بالاستثمار الاستثماري في منطقة MENA، حيث تدفع الحكومة نحو خلق بيئة مواتية للمبتكرين والأعمال مع استهداف تنويع مصادر دخلها وتقليل اعتمادها على النفط.
